国朝说 作者：老万
来源：国朝说（ID：GuoChaoShuo123456）
近日，一则关于泰禾集团被要求5日内搬离北京公馆的消息上了热搜，申请人是一家信托公司。
公告指出，2019年7月，福州泰禾锦兴置业有限公司向渤海国际信托申请信托贷款，以北京朝阳区东四环中路58号楼房地产作为抵押财产提供担保，并与渤海国际信托签订了抵押合同，设立了抵押权登记。
值得注意的是，该笔贷款期限不超过12个月，目前已经逾期，涉及资金高达24亿元，担保人是泰禾集团。
相比已经陷入困境的泰禾集团，渤海信托的近况也不容乐观。
渤海信托前身为河北省国际信托投资有限责任公司，是河北省内唯一的一家信托公司，注册资金36亿元。第一大股东海航资本，持股比例51.23%，第二大股东北京海航金融控股，持股比例26.67%，第三大股东是中国新华航空集团，持股22.10%，这三个股东和海航集团都有着密切的关系，可以说渤海信托几乎为海航集团所有。
2021年1月29日，海航集团发布公告称，因不能清偿到期债务，被申请破产重整，目前被申请重整的公司已经超过300多家，渤海信托的第一大股东海航资本也在其中。
近年来，渤海信托经营业绩快速增长，排名来到行业前列，不过最新的年报显示，2020年度渤海信托净利润不足1800万，排名行业倒数，而去年同期净利润高达11.16亿元，差别非常大。
此外，渤海信托固有资产的不良率也急剧上升，从年报公布的数据来看，不良资产金额从期初的10.8亿上升到58.9亿，不良率也从期初的0.66%飙升到16.8%，这些数据已经非常惊人，不过仔细查看，却总感觉不对！
通常情况下，不良率=不良资产/信用风险资产，根据表格公布的数据，重新计算的不良率期初应该为6.66%，而期末的不良率竟然高达33.76%。
近几年，渤海信托和海航集团存在大量资金往来，2017年关联交易余额为221亿元，2018为128亿元，2019年为115亿元，2020年为101亿元，这些都是信托业务关联交易，主要形式为贷款，涉及关联方数十家，都是海航系关联公司，大股东涉嫌自融。
自从海航集团陷入流动性危机以后，就开始大规模处置资产，不过渤海信托却一直没有出售，据知情人士透露，也有几个买家接触过渤海信托，不过在尽调以后均没有了下文，这或许跟大股东占用渤海信托的资金有关，有人说是窟窿太大了，没人敢接手！
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